假设商业银行信用评级为A的某类贷款企业的违约概率(PD)为5%，贷款违约损失率(LGD)为50%，当期银行对该类型企业的信贷金额为100亿元人民币，违约风险暴露(EAD)为10亿元人民币，则当期银行对该类型企业贷款的预期损失为()人民币。[ 2009年10月真题]

• A

  3.5亿元

• B

  5亿元

• C

  0.5亿元

• D

  0. 25亿元

　　

　　正确答案

　　D

　　

　　解析

预期损失(EL)=违约概率(PD)×违约风险暴露(EAD)×违约损失率(LGD)=5% x10 x50% =0. 25(亿元)。

　　以上是关于假设商业银行信用评级为A的某类贷款企业的违约概率(PD)为5%，贷款违约损失率(LGD)为50%，当期银行对该类型企业的信贷金额为100亿元人民币，违约风险暴露的参考答案及解析。建议大家看完问题先作答、再查看答案哦！

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（编辑：广东华图）