4月1日,国内某企业预计在12个月后向银行贷款人民币1 000万元,贷款期为1年,但担心利率上升提高融资成本,即与银行商议,双方同意12个月后企业A按年利率5%
2022-08-14 05:09 广东人事考试网 来源:广东华图教育
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4月1日,国内某企业预计在12个月后向银行贷款人民币1 000万元,贷款期为1年,但担心利率上升提高融资成本,即与银行商议,双方同意12个月后企业A按年利率5%向银行贷入半年1000万元贷款。FRA到期时,市场实际贷款利率为4%。这时企业A实际结算利率为( )
- A
4%
- B
5%
- C
低于4%
- D
低于5%
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正确答案
B
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解析
企业两种选择,第一,以5%向银行贷入1 000万元贷款,比市场利率多支付1 000万×(5%-4%)=1(万元)的利息支出;第二,由于市场利率下降,企业支付给银行1 000万×(5%-4%)=1(万元),同时企业A直接到市场上以即期利率4%借入1 000万元的资金,等价于按5%贷款。
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